防骗知识介绍

一、诈骗方法：

1、谎称银行卡透支、消费类诈骗；

2、冒充公安车管部门发放汽车下乡补贴款诈骗；

3、谎称非常6+1中奖诈骗；

4、以固话欠费、被别人冒名办银行卡欠费诈骗；

5、冒充熟人、朋友诈骗；

6、网上假冒航空公司诈骗；

7、网络中奖诈骗；

8、冒充香港学生诈骗；

9、网上购物诈骗；

10、以房屋出租为名诈骗。

二、诈骗实例：

1、利用惧损避害心理诱骗客户到ATM机、自助银行、柜台操作转账实施诈骗，常见形式：

A：您好，我是××法院的工作人员，我们在侦办一起案件中发现你的银行卡涉嫌洗钱。为进一步查清案情，请将您的存款全部转入法院的安全账户，卡号为×××（户名×××）；

B：银联中心通知，您的银行卡正于××购物中心进行刷卡消费×元，此笔金额将从您的账户中扣除，如有疑问请咨询××××；

C：您好，我是××医保公司的工作人员，现在可疑退还您的医保费用，请到ATM柜员机上……

冒充公安、司法机关工作人员以各种理由实施诈骗，一旦轻信，按犯罪分子的提示到ATM机上操作，就会将钱款转入骗子账户。

2、利用贪利心理实施诈骗，常见形式：

A：××集团×周年喜庆，您的手机号已获奖×万元，请与×××联系；

B：总部来料××信息服务公司现提供×ד六合彩”特码，保证信息准确，无效退款，有意者请联系×××；

C：你好！××公司在本市长期为资金短缺者提供贷款，月息×%，无抵押，无担保，当天可办理，请电××××。

以各类意外之财诱惑受害者先向骗子汇去所谓“个人所得税”、“公证费”、“会员费”“验资费”等费用，达到骗子的目的。

3、利用亲情救助心理实施诈骗，常见形式：

A：您的儿子被车撞了，现正在××医院抢救，赶紧汇×万元到××××账户。

B：抗震救灾众志成城一方有难八方支援，伸出您的援手献出您的爱心为灾区人民献出一份力量。××慈善总会心系灾区人民赈灾捐款账号：××××，银行户名×××。捐赠热线：×××

利用人们对亲人的关心和善心，诱骗受害者上当受骗。

4、利用特殊需求心理实施诈骗，常见形式：

A：您好，本公司长期经营各种低价走私物品，保证信誉，价格超值，欢迎来电咨询，×经理：×××；

B：您好，××大酒店长期诚聘男女公关，要求身体健康，体貌端正，思想开放。工资当天结算。月薪万元可兼职。电话：×××；

C：手机没电，借别人手机告诉你账号已改，请将X万元汇款入×行：××××，姓名：×××；

当回电过去后，骗子就会以各订金、保证金等各种理由要求人们汇款至骗子的账户，或冒充领导行骗。

三、防骗识骗基本方法：

骗术千变万化，花样层出不穷，但是一些基本的诈骗伎俩还是有迹可循的，这里就教给大家一些基本的防骗识骗小常识。

1、针对犯罪分子谎称帮忙直接转移到相关单位电话的伎俩，警方提醒：公安、银行和通信运营商系统的电话并非一个总机，互相之间电话不能直接转接。

2、“眼见非为实”，不要轻易相信来电显示的号码。骗子往往通过“任意显号”软件，掩盖其真实号码，并虚假显示国家机关电话号码，骗取人们信任。警方提醒：接到类似电话，不要轻信，有疑问可挂断电话后再回拨确认（网关电话“任意显号”功能是单通电话，客户回拨所显号码将拨通所冒充的真实电话，当场询问即可发现问题）。

3、警方在办理案件过程中，绝对不会以任何形式收取费用，更不会要求市民转账或开设网上银行进行资金操作，如在网络中遇到此种情况，可直接向网络警察报警。

4、不要轻易泄露个人信息。警方提醒：在办案中，办案人员一般不会通过电话了解群众存款等隐私情况，如果涉及办案，会当面出示工作证件及相关法律文书，当面询问。如需要冻结个人银行账户时，会向银行提供相关法律文书。

5、警方提醒储户、银行卡客户注意以下几点：

（1）千万不要泄露自己的身份证信息、银行卡号、信用卡验证码（CVV码）、密码；

（2）千万不要相信不明来电，受其诱导去银行为自己账户开通手机银行功能（实质是与对方提供的手机号码捆绑）；­­­

（3）千万不要轻信不明来电，受其诱导去银行将自己账户存款转存自己新开户，再持新开户银行卡到ATM柜员机进行所谓“修改密码”（实质是操作转账）；

（4）任何人包括银行工作人员都无权询问客户的银行卡、账户密码；

（5）银行卡客户接收汇款或转账汇款，均不需要到ATM柜员机进行所谓的“接收”操作；

（6）注意个人账户与单位账户的区别。个人账户为人名，单位账户名为单位全称；

（7）绝大多数商业银行的固定客服电话号码长度均只有5位数，9字当头，如遇到相关问题拨打对应银行固定客服电话咨询。

防骗方法一：

1、公安、检察等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，会当面询问当事人，并制作相关笔录，所以当有人自称是公安、检察人员打电话告知你可能涉嫌某种犯罪，要求你向其透露银行账户、密码以进行“核查”时，你即可断定这是诈骗行为，不必理睬，及时报警。

2、目前任何公安、检察、法院等部门都未设立“国家安全账号”等名目的银行账户。所以凡是要求将你的存款转至指定“安全”账户的，都是诈骗行为。

3、当有人以银联客服中心名义告知你信用卡消费或透支情况时，你可以要求对方先说出你的姓名、信用卡账号等资料核实。

4、税务部门进行退税时，会通过电话、报纸等媒体公告，而不会仅以电话方式通知，你可以致电上述部门进行核实。

5、目前所有银行的ATM柜员机、自助银行只有余额查询、取款转账、更改密码功能，凡是以种种借口要求通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与退税单位联网接收返还税费”“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗，不要轻信上当，并请及时拨打“110”报警。

防骗方法二：

1、“天上不会掉馅饼”，对陌生号码发短信称你“中奖”或网站上称能预测彩票号码等信息，都不要理会。

2、请不要听从不明来电显示，持银行卡到ATM柜员机操作“验资”、“付息”，或者开通网上银行后登陆对方提供的陷阱网站“验资”，以防账号和密码被窃后损失存款。

3、不要轻信买卖二手车的信息，也不能一味贪图便宜，如果真的有二手车购买需求，请到正规的二手车交易市场或中介处购买。

防骗方法三：

1、当接到在外地子女等亲属被绑架、被车撞、突发疾病等电话时，千万不要慌张，要注意采取直接与子女联系等办法，先核实一下情况。

2、当接到以“老朋友”的口气请你猜猜他是谁的电话时，也要保持警惕，注意核实对方身份，不要轻易汇款给对方。

防骗方法四：

1、任何从事购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。

2、在汇款前应认真核实发送信息号码、账户名。